破解微交易骗局:号称胜率90% 输赢被平台掌控

科研信息网 林晓舟 2019-06-26 10:12:47
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  微交易骗局:号称胜率90% 输赢被平台掌控
  数万元可搭建微交易平台,业务员称后台可以控制数据;有虚假平台诱骗投资者交易,后台控制涨跌

破解微交易骗局:号称胜率90% 输赢被平台掌控

微交易平台页面。

破解微交易骗局:号称胜率90% 输赢被平台掌控

微交易平台页面。

破解微交易骗局:号称胜率90% 输赢被平台掌控

商家称搭建微交易平台,数据后台可以控制。

破解微交易骗局:号称胜率90% 输赢被平台掌控

一位代理在群里发广告。

破解微交易骗局:号称胜率90% 输赢被平台掌控

网上提供微交易平台搭建的商家。

  “我在网上看到他们的广告,就抱着试一下的心态去看看,没想到半小时就亏了2000元。”赵先生告诉新京报记者。

  赵先生所说的是网上一种被称为“微交易”的投资模式,又被称作“微盘”。宣称只用手机微信扫一扫就可以参与股票、外汇、商品期货的交易,只要赌对涨跌方向就可以盈利,据称收益可达80%甚至90%以上。

  如果有帅哥美女在微信上告诉你这样的投资信息,你会不会心动?但很可能,你花光钱只是买了个教训。

  证监会2017年在清理整顿各类交易场所部际联席会议上就指出,“微盘”交易涉嫌赌博。新京报记者调查发现,事实上,不少投资者在接触微交易之时将其看作赌博,赌是涨或是跌。有搭建微交易的商家称,数据可以通过后台控制。也就是说,投资者的输赢其实是被平台掌控着。

  ■ 投资提醒

  提高对非法交易的识别能力

  面对此类微交易,李振武律师提醒投资者不要被高收益诱惑,更不可以把自己的资金打到不了解的账户,此外,投资者需要加强自身的学习,提高对非法交易的识别能力。

  “遇到交易平台关闭交易系统、销毁客户交易数据、转移涉案财产,投资者应当及时向公安机关反映这些非法交易平台的犯罪问题,请求公安机关及时冻结涉案资产。同时,也可以向人民法院提起民事诉讼,在起诉后申请财产保全,由人民法院直接冻结被告的资产,防止官司胜诉后面临不能执行的风险。这些措施均有助于投资者在司法程序上挽回经济损失”,李振武解释。

  江西、重庆警方提醒投资者,一定要擦亮双眼识别正规平台,一般违规平台既没有接受权威金融监管,也没有第三方银行资金存管,还存在违规操纵交易结果、人为设置出金门槛等诸多问题,通过肆意侵占投资人合法收益谋取暴利。对于冒充“高手”喊单带单,让投资人赚钱降低防备心,此类微交易多半是骗局。

  监管方对此类违规交易产品也在严厉打击。2018年6月,深圳市网信办会同市金融办对腾讯公司微信产品中存在的“微盘”等互联网金融违规交易行为进行专项清理整顿。深圳市网信办要求腾讯公司通过专项清理整顿,建立“微盘”交易平台动态监测举报清理和处置机制,切实履行法律赋予的主体责任、社会责任和法律责任。

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  号称投资胜率90%,不买“老师”服务就亏?

  赵先生是在网上看到微交易让高中生都挣了大钱的文章后,对微交易心动的。他之前投资亏了不少钱,后来加了这篇文章附带的微交易“老师”的微信号。

  这位微信名为“客服总监(王老师)”的人自称是金属交易中心的金融分析师,先前有许多人投资亏得血本无归,后来跟着他玩微交易后钱不仅翻回来了,还大赚。“王老师”保证,只要按照他们的指导投资理财,赚钱就是小菜一碟。

  在“王老师”的指导下,赵先生尝试了两次,赚了几百元,紧接着,“王老师”告诉他,要想得到专业老师指导,必须入群或者申请VIP,才能得到更好的指导。入群费需要1000元,申请VIP一对一指导要10000元,只要购买,就保证带着赵先生赚钱。

  考虑再三,赵先生拒绝了加群的邀请,在后来的交易中,赵先生屡屡受挫,连续多次亏损,不久就亏掉两千余元。

  在微交易中亏损上万元后的杨先生认为,“微交易说白了就是靠运气。”

  杨先生家住贵阳,他告诉新京报记者,“每次买卖就算赚也只能得到投资的80%,其他20%是‘分析师’的提成,套路就是最初这位老师肯定是要让你尝到甜头,后面如果不买他们的服务,只靠运气的话十有八九都是亏。”

  杨先生总结说,微交易说白了就是靠运气赚钱。这些“老师”积极拉人头,赚取的就是客户的亏损和客户每交易一次支付的高额手续费。而客服人员通过诱导客户频繁操作从而提高交易手数的形式来实现。

  新京报记者发现,高收益率、简单的操作方式吸引了这些投资者。

  在QQ群中,不少平台公然打出新玩家90%胜率,以及返币、奖励金等宣传口号。

  一个主做“美式币圈”的趣投微交易平台号称,微信扫码充值10元,秒赚126元;买涨、跌,操作简单;新玩家首玩胜率90%。

  90%胜率也在众鑫交易所等多个微交易盘的宣传语中频频出现。

  除了本金、手续费,这些平台还有类似于股票市场的“分析师”,据多名投资者反映,在进行微交易时,收到过来自平台的缴纳入群费、VIP课程费、“老师”提成的要求。

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  60秒“定输赢”,微交易涉嫌赌博

  “就像是赌博,最开始的时候投的钱都少,输了会想挣回来,赢了还想继续赢,所以就越陷越深”,一位投资者说。

  一些微交易平台对外称,微盘交易平台是一款基于微信程序的微型交易平台,无需额外下载手机应用程序。投资者通过扫描二维码就可进入界面,在注册登录、充值后即可进行交易,交易完成后可对充值金额进行提现。交易品种包括外汇、比特币、白银、黄金、原油等。

  在交易机制上,微盘交易的营销员宣称其为T+0交易,在交易时间内可以随时建仓平仓,大部分微交易的一般起步金额为10元。投资者通过对走势图的分析,判断接下来的时间段内会涨或是跌,然后“下注”涨或跌的一方。有些微盘交易平台提供5-10倍杠杆,符合部分投资者“以小博大”的心理。

  新京报记者随机进入一个微交易QQ群“亿汇投教”,目前该平台主打“贵金属”及“外汇”交易。交易周期少的不过60秒、多的5分钟。选择“60秒”,就意味着该笔订单将在60秒后完成结算。投资人做出买涨或买跌的决定,选择购买金额然后下单,单笔最小订购金额为10元,60秒后根据价格走势,判断正确即为赢,判断错误就是亏损。10元的订单需要投资者提供1.5元的手续费用。

  有投资者表示,最初就是因为仅仅需要10元就可进行交易,才上了他们的“贼船”。

  “没有人因为100元倾家荡产,却有人因为100元实现梦想!没有人因为100元一夜暴富,却有人因为100元白手起家!真正的以小博大”。一位来自“中部微交易”的客服小郭一再诱导记者在她所在的平台投资交易。

  小郭告诉记者,与平常的投资理财不同的是,微交易的交易金额更小,一分钟买涨买跌,不会爆仓,收益也高,100块一分钟可以赚77元。并称,“你不要把它当成赌博来看待。”

  一位资深理财师表示,参与现货交易的投资人,开始可能是几百元的尝试,越陷越深就开始砸钱,同时所谓的业务员(或者老师)不断地向投资人灌输赢钱和扳本的概念,放大投资人赌博心态,这些人才可以从中抽成。

  记者尝试在亿汇投教平台充值交易时,按照其要求,通过支付宝向其提供银行账号转账,但转账成功30分钟左右,记者注册账户余额依然为0。记者随即以充值未成功联系平台,但截至发稿未有任何回应。根据平台提供的联系方式拨打其客服电话,但被提示该号码已停机。截至发稿,充值没有被退回,也未能充值进该平台账户之中。

  2017年1月,清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开。会议指出,“微盘”交易涉嫌聚众赌博。2017年5月,清理整顿各类交易场所“回头看”工作交流会在福建召开。会议要求,对于“微盘”交易平台、严重违法违规的交易场所、违法违规且拒不整改的交易场所、未取得省级人民政府批文的非法交易场所要下决心取缔关闭。

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  数万元可设微交易平台,后台能控制数据

  这样的微交易平台,在成本上却仅需数万元。

  记者通过一家专门从事数字货币交易系统、股票配资系统、交易所系统等软件开发的科技公司处了解到,想要开发一个专门从事微交易点位交易的平台,仅需要3万元。

  据该科技公司内部人士小卢介绍,想要做一个类似的微交易平台,需要准备电话号码、项目名称、logo和在微交易上的产品,即贵金属、外汇、期货品种等。而对于是否需要注册公司,小卢并未多问。

  小卢称,盘面确定后可与科技公司详谈价格,盘面不同价格差距不会太大,一个星期的时间交易平台就可以正式上线。